OTC线上出金防冻卡指南：交易所安全出金四个关键考量！

2024年11月的时候，朋友突然说，几笔小额的出金，导致被帽子叔叔传唤，被定为帮信罪。最后交了钱取保候审，也留下了案底，应该是该笔出金的款项是黑钱，来源于电诈的诈 骗金额。

什么是帮信罪？法律定义是，《中华人民共和国刑法》第二百八十七条之二规定，明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持，或者提供广告推广、支付结算等帮助，情节严重的行为。

这特么就真是倒了八辈子霉了。出金基本是每个数字货币玩家都需要经历的一个过程，线下交易更是风险极大，这导致我认为有必要根据网络的材料，整理一片比较全面的线上出金防冻卡指南。

OTC线上出金防冻卡指南：交易所安全出金四个关键考量！

交易所安全出金四个关键考量

安全出金有三个关键考量：1）可靠的交易所（基本锁定是Binance、OKX这两个主流交易所）；2）严格审核商家（币安则优先选择神盾商家，注册时间2年以上、总成交单数越多越好，近30天成交单数相对较少为好）；3）卖家实名付款（一般诈 骗资金是不会走个人实名的银行卡进行收款，所以实名付款风险可以大大降低）。4）尽量走银行卡出金（微信、支付宝和银行卡完全没有任何区别，微信、支付宝的风控更加变态，他们的大数据风控比银行更加严格，而且微信、支付宝你不一定能分清楚是不是实名转账）；

这样会很大概率减少被冻结，而且就算不走运被冻结，后期的解冻处理相对会容易一些。杜绝不通过交易所的交易；杜绝线下现金之类的交易；

以下整理一些经常会有人疑惑的FAQ:

大额出金如何不被银行风控？

出金除了最重要的冻结问题，就剩下银行风控，OTC商只能保证你的资金安全，但是无法保证银行会不会风控。

1）长时间不用的银行卡、或者流水很少的银行卡确实概率上会更容易被银行风控，但都是小概率事情，大部分银行风控是保护汇款人的资金安全，预防你是电诈跑分洗钱违法份子。

2）避免快进快出、多笔进一笔出、一笔进多笔出、夜间大额进出等容易触发银行反洗钱风控的行为，条件允许卡里放一些余额，或者买些理财。

3）减少出金频率。黑钱不分金额大小，五百、五万、五百万都会冻结，多次只会让你收到黑钱的概率增加，通常是建议规划好一定时期需要用的资金，选择安全的OTC商一笔出完，减少出金频率。

出完立刻还信用卡、购买理财和转证券账户是否就安全了？

有些人想通过各种操作来确保出金安全，这其实是对自己刚出的金没信心。要知道，信用卡和银行卡出金没本质区别，一旦收到黑钱都会被冻结，还会有后遗症。卡被冻后，理财里的钱难以提现。哪怕卡上没钱，也可能被上门调查，甚至被列入惩戒名单、电诈涉案名单。把钱转到证券账户也不行，只要资金有问题，银行卡和证券账户都会被冻结。所以，出金后做再多操作都没用，不收黑钱才是关键，收到黑钱后任何补救操作都是徒劳。

出完金放在卡里多长时间就能证明绝对安全？

OTC资金没有绝对安全一说，永远在理论上存在着冻结可能性。公安在什么情况下才会冻卡？在受害人报案后立刻紧急止付、冻结受害人资金流过的所有卡，冻结时间取决于受害人什么时候报警。一般情况下超过三天、一星期没问题，后期被冻的概率就小很多。

出金的银行卡怎么选择？

出金也不要使用自己的房贷卡、工资卡、社保卡，万一后期出问题，会影响这些卡的正常使用，所以尽量避开使用这些类型的银行卡来出金。

到此这篇关于OTC线上出金防冻卡指南：交易所安全出金四个关键考量！的文章就介绍到这了,更多相关币圈出金指南内容请搜索脚本之家以前的文章或继续浏览下面的相关文章，希望大家以后多多支持脚本之家！

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